Wealth Manager: chi è il consulente finanziario con una marcia in più
Chi è il Wealth Manager e come si differenzia rispetto ad un consulente finanziario? La risposta a questa domanda potrebbe far bene al tuo patrimonio.
Insoddisfatto del tuo consulente?
Prova la filosofia Kokumi
Kokumi è un termine della cucina giapponese ed indica un piatto molto gustoso.
Nel mondo della consulenza finanziaria invece spesso il servizio offerto risulta insipido se non addirittura disgustoso. Questo perché i consulenti più comuni si approfittano della fiducia del loro cliente, pensando al loro tornaconto e creando portafogli costosi ed inefficienti.
Ecco i tre campanelli d’allarme:
Costi
Strumenti con costi superiori all'1% sono un problema. Non conosci quanto costano i tuoi investimenti? Ancora peggio.
Prodotti
Spesso non si ha conoscenza degli strumenti acquistati e della loro utilità all'interno del portafoglio.
Assistenza
Un consulente poco presente non va bene. Avere report periodici è fondamentale per monitorare i tuoi investimenti.
Con Kokumi Finance invece la consulenza è ai massimi livelli, risolvendo i tipici problemi della consulenza finanziaria tradizionale e rendendo il servizio saporito e completo, proprio come il Kokumi.
Scopri le differenze tra la consulenza indipendente di Kokumi Finance e gli altri tipi di consulenza finanziaria.
Un Wealth Manager a portata di mano
I servizi e le analisi offerte da Kokumi Finance:
Capire la sostenibilità economica dell’individuo in vecchiaia e porne rimedio con le soluzioni migliori da caso a caso.
Individuare gli obiettivi di investimento e ricercare nei mercati gli strumenti più adatti alle esigenze personali.
Selezionare opportunità e criticità dell’acquisto e/o investimento immobiliare, valutando la bontà dell’operazione.
Si tratta di una buona gestione del rischio. Trasformare grandi
spese incerte e disastrose in spese ridotte e gestibili.
Capire i rischi di successione patrimoniale che possono intaccare l’integrità economica familiare.
Tenere sotto controllo periodicamente tutti gli aspetti già elencanti è fondamentale. Kokumi Finance fa anche questo.
Giorgio, il tuo nuovo consulente
Conoscenza: ho una laurea triennale in “Scienze economiche” e una magistrale in “Direzione d’impresa” oltre ad aver seguito diversi master e corsi di formazione;
Indipendenza: sono un consulente finanziario autonomo regolarmente iscritto all’albo OCF con delibera n. 2085 del 15/12/22;
Esperienza: da cinque anni mi occupo di economia e mercati finanziari grazie alla mia attività di divulgazione “What’s up Economy” che sui social conta una community con oltre 55.000 persone;
Competenza: Sono un educatore finanziario che ha attivato numerosi percorsi di formazione dalle scuole medie fino agli adulti;
Indipendenza e professionalità
al servizio del tuo patrimonio
Giorgio, il tuo nuovo consulente
Conoscenza: ho una laurea triennale in “Scienze economiche” e una magistrale in “Direzione d’impresa” oltre ad aver seguito diversi master e corsi di formazione;
Indipendenza: sono un consulente finanziario autonomo regolarmente iscritto all’albo OCF con delibera n. 2085 del 15/12/22;
Esperienza: da cinque anni mi occupo di economia e mercati finanziari grazie alla mia attività di divulgazione “What’s up Economy” che sui social conta una community con oltre 55.000 persone;
Competenza: Sono un educatore finanziario che ha attivato numerosi percorsi di formazione dalle scuole medie fino agli adulti;
Indipendenza e professionalità
al servizio del tuo patrimonio
Puoi accedere ad uno o a più servizi sopra elencati.
Una consulenza patrimoniale e finanziaria a 360° che non svolge nè un consulente tradizionale nè il robotadvisor di turno. Fatti affiancare da un professionista nelle scelte economiche importanti della tua vita con la garanzia che farà solo i tuoi interessi grazie alla sua indipendenza dalle reti bancarie.
Il compenso del consulente arriva solo dal cliente, come avvocati e commercialisti. Questo assicura la bontà del servizio offerto. L’importo della parcella deriva dalla complessità del patrimonio e dal valore aggiunto della consulenza. Questo permette un servizio eccellente e sostenibile per tutti i tipi di clienti.
I passaggi della consulenza
Videochiamata gratuita
Ci conosceremo e capiremo le esigenze del tuo portafoglio. Inoltre potrai chiarire qualsiasi dubbio riguardo il servizio offerto.
Preventivo e accordo
Ti ricontatterò per inoltrarti un preventivo in linea con le esigenze riscontrate e finalizzare i dettagli della collaborazione.
Esecuzione
Avrai un piano di esecuzione dettagliato, con analisi di scenario ed elementi finanziari. È compresa anche assistenza personalizzata durante gli investimenti.
Le fondamenta
Più di 5 ore di lezione per conoscere le basi dell’educazione finanziaria.
- 5 concetti base dell’educazione finanziaria: per porre le basi concettuali più importanti;
- Prodotti finanziari più comuni: per conoscere i principali strumenti che i mercati ci offrono;
- Pianificazione finanziaria: per creare un portafoglio finanziario corretto per le nostre esigenze;
- Consulenti finanziari: come sceglierli e valutarli;
- Asset allocation: come gestire un portafoglio finanziario;